A partir del 30 de diciembre de 2024, entra en vigor en Europa la Travel Rule, una normativa internacional que busca prevenir los delitos financieros mediante la regulación de los movimientos de criptomonedas. Esta medida afectará a todos los usuarios que realicen depósitos o retiros de criptomonedas en exchanges regulados dentro del área del Espacio Económico Europeo (EEE).
La parte de «Exchanges regulados dentro del área del Espacio Económico Europeo (EEE)» es importante, ya que esta medida no afecta si usas un exchange que no lo esté, aunque tú estés operando desde Europa. Podrás seguir usando exchanges como BingX igual que ahora, sin cambios.
¿Qué es la Travel Rule?
La Travel Rule es una regulación establecida para garantizar la trazabilidad de las transacciones de criptomonedas. Requiere que las plataformas de intercambio recopilen información adicional sobre las partes involucradas en las transferencias de criptomonedas. Esto incluye identificar tanto al remitente como al destinatario en transacciones específicas.
¿Cómo afecta la Travel Rule a tus criptos?
La normativa aplica tanto a los depósitos como a los retiros de criptomonedas y introduce nuevas obligaciones para los usuarios:
Carteras Privadas
- Depósitos: Si recibes criptomonedas desde una cartera privada que no es tuya, deberás proporcionar el nombre completo del remitente.
- Retiros: Si envías criptomonedas a una cartera privada que no te pertenece, deberás proporcionar el nombre completo del destinatario.
- Transacciones superiores a €1,000: Para estas operaciones, es necesario verificar la titularidad de la cartera privada mediante un proceso de verificación, como:
- Firma criptográfica: Conexión de la cartera privada para firmar una transacción y confirmar su propiedad.
- Prueba de Satoshi: Enviar una cantidad aleatoria de criptomonedas a una dirección designada para confirmar la titularidad.
Transacciones con Exchanges
- Retiros hacia otros exchanges: Deberás especificar el nombre del destinatario tal como está registrado en el otro exchange.
- Depósitos desde otros exchanges: Será necesario compartir tu nombre completo registrado en el exchange receptor con el remitente, asegurándote de que coincida con los datos verificados en la plataforma.
Repercusiones del incumplimiento
Si no proporcionas la información requerida, es posible que tus transacciones sean bloqueadas o retrasadas hasta que cumplas con los requisitos. En el caso de depósitos, podrías enfrentarte a restricciones hasta que el exchange emisor facilite los datos necesarios.
Preguntas Frecuentes
- ¿Cambiará esta normativa la forma en que comercio criptomonedas?
No, la Travel Rule solo afecta a los depósitos y retiros. Las actividades de trading dentro del exchange no se ven afectadas. - ¿Qué ocurre si recibo un depósito con información incorrecta?
Deberás verificar que los datos enviados coincidan con los detalles registrados en tu cuenta. En caso de errores, contacta al soporte de la plataforma. - ¿Puedo transferir criptomonedas a una cartera de hardware o fría?
Sí, pero podrías necesitar verificar la titularidad de dicha cartera si la transacción supera el umbral de €1,000.
Consideraciones Finales
La Travel Rule supuestamente busca alinear el sector de las criptomonedas con las normativas financieras tradicionales para combatir el lavado de dinero y otros delitos. El problema es que ya sabemos cómo funciona Europa con sus regulaciones, que siempre traen más mal que bien.
La privacidad es muy importante y en el mundo de las criptomonedas mucho más. Que alguien tenga acceso a nuestros datos, al dinero que movemos… ¿Te imaginas lo que puede pasar si hay una brecha de datos y cualquiera puede ver nuestra wallet privada, lo que tenemos en ella y el dinero que movemos? Y lo más importante, el nombre asociado a ella. Además, no sería algo muy raro, cada dos por tres hay una brecha de datos que delincuentes aprovechan para llamarnos por teléfono sabiendo nuestro nombre, dónde vivimos y así engañarnos para hacernos caer en alguna estafa.
Podría escribir mucho más sobre lo que pienso, pero este artículo era para explicarte qué es la Travel Rule y cómo te puede afectar. Espero haberte ayudado.
Yo no voy a decirte qué tienes que hacer, porque creo que ya lo sabes, ¿verdad?
Gracias por leerme.
¡Hola! Soy Don Trading y llevo más de 6 años compartiendo mis conocimientos sobre trading y criptomonedas. Compré Bitcoin hace 10 años cuando nadie la conocía y no era una moda, sé de lo que te hablo. Espero que disfrutes muchísimo de mi web y si tienes cualquier preguntas, no dudes en dejar un comentario o contactarme por correo. También te invito a mi canal gratuito de Telegram
